Optimiza tu pensión
Analizamos tu historial de cotización, tu patrimonio actual y tus metas financieras para construir una estrategia integral que combine pensión, ahorro para el retiro, protección familiar y crecimiento patrimonial.
Planeación para el Retiro y Protección Patrimonial
Planeamos hoy el patrimonio que te dará tranquilidad mañana
Diseñamos estrategias personalizadas que integran pensión, ahorro, seguros y protección patrimonial para ayudarte a tomar mejores decisiones en cada etapa de tu vida.
- Cada caso se analiza de forma individual
- Lenguaje claro, sin tecnicismos
- Acompañamiento personalizado
Asesoría 100% personalizada · caso por caso
Atención en línea y presencial
Las mejores decisiones para tu retiro se toman mucho antes de necesitarlo.
Muchas personas se pensionan con menos de lo que podrían recibir.
Durante toda nuestra vida trabajamos para construir un patrimonio, proteger a quienes más queremos y asegurar un mejor futuro. Sin embargo, cuando llega el momento del retiro, muchas personas descubren que nunca recibieron la orientación necesaria para tomar decisiones oportunas. La pensión, el ahorro para el retiro y la protección patrimonial forman parte de una misma estrategia. Planearlas con anticipación puede marcar una diferencia importante en la tranquilidad con la que vivirás esta nueva etapa.
Tu futuro se construye hoy
Cada etapa de la vida requiere decisiones diferentes.
Por eso diseñamos estrategias personalizadas que se adaptan a tu momento, tus objetivos y el futuro que deseas construir.
Construye tu patrimonio
Diseñamos estrategias de ahorro que te ayudan a alcanzar distintos objetivos a lo largo de la vida: complementar tu retiro, financiar la educación universitaria de tus hijos, proteger a tu familia y construir un patrimonio sólido para el futuro.
Protege a quienes más quieres
Diseñamos soluciones de protección para cuidar el patrimonio que has construido y brindar seguridad a tu familia ante cualquier imprevisto.
NUESTRO ENFOQUE
¿Qué puedes esperar de una sesión con nosotros?
No creemos en soluciones universales. Creemos en estrategias diseñadas para la historia, los objetivos y el futuro de cada persona.
- Analizamos tu situación patrimonial de manera integral.
- Identificamos oportunidades para optimizar tu pensión y fortalecer tu retiro.
- Diseñamos estrategias de ahorro y protección adaptadas a tus objetivos.
- Te ayudamos a proteger a tu familia y el patrimonio que has construido.
Cada caso es distinto. No garantizamos un resultado: te damos claridad para que tomes la mejor decisión posible.
Quiero analizar mi casoNUESTRO PROCESO
Así construimos una estrategia para tu patrimonio y tu retiro.
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Conocemos tu historia
Antes de hablar de pensiones, ahorro o seguros, queremos comprender quién eres, en qué etapa de tu vida te encuentras y qué esperas construir para tu futuro y el de tu familia.
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Diseñamos una estrategia integral
Analizamos tu situación patrimonial para identificar las mejores alternativas de acuerdo con tus objetivos. Si es necesario, integramos una estrategia de pensión, ahorro para el retiro, protección patrimonial o una combinación de ellas.
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Te acompañamos en cada decisión
Te explicamos cada opción de forma clara y te acompañamos durante la implementación de tu estrategia para que tomes decisiones con seguridad y tranquilidad.
Servicios
Estrategias diseñadas para construir, proteger y disfrutar tu patrimonio.
Planeación para el Retiro
- Estrategias de Pensión (Ley 73 y Modalidad 40): Analizamos tu historial de cotización y diseñamos la estrategia más conveniente para ayudarte a maximizar tu pensión.
- Planeación para Ley 97 y AFORE: Identificamos oportunidades para fortalecer tu retiro mediante aportaciones y una mejor gestión de tu ahorro pensionario.
- Planes Personales de Retiro (PPR): Complementa tu futura pensión con ahorro de largo plazo y beneficios fiscales.
- Proyección de Retiro: Realizamos escenarios personalizados para que conozcas tu posible ingreso futuro y tomes decisiones con mayor certeza.
Construcción de Patrimonio
- Plan Personal de Retiro (PPR): Te ayudamos a construir un patrimonio para complementar tu pensión, aprovechando sus beneficios fiscales y diseñándolo de acuerdo con tus metas financieras.
- Segubeca: Planifica desde hoy la educación universitaria de tus hijos mediante un esquema de ahorro diseñado para construir el capital necesario en el momento indicado.
- Planeación Patrimonial: Integramos pensión, ahorro para el retiro y estrategias de protección en un plan personalizado que te permita construir un patrimonio sólido.
- Vida Mujer: Protección financiera y respaldo ante situaciones que pueden afectar la salud de la mujer, incluyendo coberturas especializadas para enfermedades graves propias de la mujer.
Protección Personal y Familiar
- Seguro de Vida e Invalidez: Protege a quienes más quieres y brinda estabilidad financiera a tu familia ante situaciones inesperadas.
- Seguro de Gastos Médicos Mayores: Te ayuda a enfrentar enfermedades o accidentes de alto costo, brindándote acceso a atención médica de calidad y protegiendo tu estabilidad financiera.
- Seguros de Viaje: Tranquilidad frente a imprevistos médicos, cancelaciones o eventualidades durante tus desplazamientos.
Soluciones para Empresas
- Consultoría para Empresas: Ayudamos a las organizaciones a preparar a sus colaboradores para el retiro mediante educación previsional, cálculos personalizados de pensión y asesoría para trabajadores próximos a jubilarse.
- Programas de Educación Financiera y Planeación para el Retiro: Desarrollamos talleres, conferencias y sesiones informativas para ayudar a los colaboradores a comprender sus opciones de pensión, fortalecer su ahorro para el retiro y tomar decisiones financieras con mayor claridad y confianza.
- Seguros de Gastos Médicos Mayores para Empresas: Ofrecemos a los colaboradores protección médica de alto nivel, fortaleciendo la atracción y retención de talento.
- Seguros de Viaje Corporativos: Protección para viajes de negocios que brinda tranquilidad frente a imprevistos médicos y eventualidades.
- Protección de Socios y Continuidad del Negocio: Protege la continuidad de la empresa ante el fallecimiento o incapacidad de un socio, brindando los recursos para que los sobrevivientes adquieran su participación.
- Protección de Personas Clave: Protege a la empresa frente al impacto financiero de perder a un directivo o colaborador estratégico fundamental para la operación del negocio.
Lo que te llevas
Más que números: tranquilidad para decidir.
Tranquilidad
Saber que tu caso fue revisado por alguien que conoce el terreno.
Claridad
Entiendes tus opciones sin tecnicismos ni letras chiquitas.
Planeación
Un camino ordenado hacia tu retiro, con tiempos y pasos definidos.
Información
Datos y escenarios reales para que tú tomes la decisión.
Acompañamiento
No te dejamos solo: te guiamos durante el proceso.
Conoce a la persona que te acompañará en este proceso
Hola, soy Sofía Barba.
Soy consultora en planeación patrimonial y mi propósito es ayudar a las personas a construir un futuro con mayor tranquilidad financiera, combinando estrategias que les permitan optimizar su retiro, proteger a su familia y construir un patrimonio sólido.
Mi pasión por este trabajo nació al comprender el impacto que una buena planeación puede tener en la vida de una persona y su familia. Ver de cerca cómo muchas personas llegan al retiro sin la información necesaria me motivó a especializarme en este campo y a dedicarme a acompañarlas para que puedan tomar decisiones con claridad y confianza.
Creo firmemente que una buena asesoría no consiste en vender productos financieros, sino en escuchar, comprender cada historia y diseñar estrategias que realmente respondan a las necesidades y objetivos de cada persona.
Para brindar un servicio de alto nivel, me mantengo en constante actualización y especialización. Cuento con la certificación internacional FSCP® (Financial Services Certified Professional), estoy certificada por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) para ejercer como agente de seguros y he cursado diversos diplomados especializados en Pensiones IMSS Ley 73 y estrategias para la optimización del retiro.
Además, para los casos relacionados con pensiones IMSS, trabajo en colaboración con un equipo de especialistas con amplia trayectoria en la materia, integrando experiencia técnica con un acompañamiento cercano y completamente personalizado.
Mi compromiso es que cada cliente encuentre claridad, confianza y una estrategia diseñada para proteger su patrimonio y vivir el retiro que ha imaginado.
Lo que puedes esperar al trabajar conmigo
- Atención completamente personalizada.
- Explicaciones claras y fáciles de entender.
- Estrategias respaldadas por formación especializada.
- Planeación integral para retiro, patrimonio y protección.
- Acompañamiento antes, durante y después de implementar tu estrategia.
- Honestidad, cercanía y compromiso en cada asesoría.
RESOLVEMOS TUS DUDAS
Queremos que tomes decisiones con tranquilidad y confianza. Estas son algunas de las preguntas que más recibimos antes de comenzar una estrategia patrimonial.
¿La primera sesión tiene costo?
La primera sesión tiene como objetivo conocer tu situación, entender tus necesidades y orientarte sobre el camino más adecuado para ti. Si tu caso requiere una Consultoría Especializada en Planeación para el Retiro, te explicaremos el alcance del servicio y la inversión correspondiente antes de iniciar cualquier trabajo. Cuando la solución está relacionada con protección patrimonial o seguros, la asesoría y el acompañamiento forman parte de nuestro servicio.
¿Qué incluye la Consultoría Especializada en Planeación para el Retiro?
Incluye un análisis personalizado de tu situación, revisión de tu historial laboral, proyección de escenarios de pensión, evaluación de estrategias como Modalidad 40, cuando aplica, y recomendaciones para ayudarte a obtener el mejor beneficio posible de acuerdo con tu caso. Nuestro objetivo es que tomes decisiones informadas y cuentes con una estrategia clara para tu retiro.
¿Necesito ser Ley 73 para recibir asesoría?
No necesariamente. Aunque somos especialistas en estrategias para personas que cotizan bajo la Ley 73 del IMSS, también ayudamos a quienes desean construir un patrimonio mediante un Plan Personal de Retiro (PPR), proteger a su familia con seguros o recibir orientación patrimonial de acuerdo con sus objetivos.
¿Cómo sé cuál de sus servicios necesito?
No tienes que saberlo antes de contactarnos. Durante la primera conversación analizamos tu situación y te ayudamos a identificar qué estrategias son las más convenientes para ti. Nuestro compromiso es recomendar únicamente aquellas soluciones que realmente aporten valor a tu caso.
¿También ayudan con seguros?
Sí. Diseñamos estrategias de protección para personas, familias y empresas. Podemos ayudarte con seguros de vida, invalidez, gastos médicos mayores, seguros para mujeres, seguros educativos (Segubeca), seguros de viaje y soluciones empresariales como Hombre Clave e Intersocios. Nuestro enfoque siempre parte de tus necesidades, no de un producto específico.
¿Cómo sé si necesito una estrategia para mi retiro o una solución de protección?
No tienes que decidirlo antes de contactarnos. Durante nuestra primera conversación analizamos tu situación, tus objetivos y el momento de vida en el que te encuentras para identificar las alternativas que realmente aportan valor a tu caso. En ocasiones la mejor estrategia será optimizar tu pensión; en otras, comenzar un Plan Personal de Retiro, fortalecer la protección de tu familia o combinar varias soluciones dentro de una misma estrategia patrimonial.
¿Atienden únicamente en mi ciudad?
No. Brindamos asesoría presencial cuando es posible y también trabajamos de manera virtual con clientes de toda la República Mexicana.
¿Trabajan con empresas?
Sí. Colaboramos con empresas que desean ofrecer a sus colaboradores orientación especializada sobre su retiro y bienestar financiero. También diseñamos estrategias de protección empresarial mediante seguros de gastos médicos mayores, Hombre Clave, Intersocios y otras soluciones para proteger la continuidad del negocio.
¿Cuándo es el mejor momento para comenzar a planear mi retiro?
Mientras antes, mejor. Una buena planeación permite aprovechar más opciones, construir patrimonio con mayor tiempo y tomar decisiones con tranquilidad. Sin embargo, nunca es tarde para diseñar una estrategia que mejore tu situación actual.
¿Qué hace diferente a SB Patrimonial?
Creemos que cada persona merece una estrategia diseñada para su historia y sus objetivos. No trabajamos con soluciones universales ni buscamos vender un producto específico. Nuestro compromiso es ayudarte a comprender tus opciones, diseñar una estrategia personalizada y acompañarte para que tomes decisiones con confianza en materia de retiro, patrimonio y protección.
¿Mis datos personales están seguros?
Sí. Usamos tu información únicamente para analizar tu caso y contactarte. No la compartimos con terceros sin tu autorización.
Da el primer paso
Comienza a construir el retiro y el patrimonio que deseas.
No importa si hoy quieres optimizar tu pensión, comenzar a ahorrar para el retiro o proteger a tu familia. Todo empieza con una conversación para entender tu situación y ayudarte a identificar las mejores alternativas para ti.
- Respuesta personalizada a tu situación
- Sin promesas falsas, solo información clara
- Tú decides el siguiente paso
¿Prefieres escribirnos directo? Abrir WhatsApp →
La decisión que tomes hoy
acompañará tu retiro durante años.
Revisar tus opciones no cuesta nada y puede marcar una gran diferencia. Empieza con una conversación.